Un cabinet de gestion de patrimoine ne gère pas des « contacts » : il gère des familles, des sociétés, des contrats, des obligations réglementaires et une rémunération qui dépend de chacun d'eux. Un CRM CGP est un logiciel construit autour de cette réalité, là où un CRM généraliste s'arrête à la fiche de contact et au pipeline commercial.

Qu'est-ce qu'un CRM CGP ?

Le terme désigne un CRM (gestion de la relation client) dédié aux conseillers en gestion de patrimoine, aux CIF et aux courtiers. Sa particularité tient à ce qu'il sait représenter nativement :

  • La fiche patrimoniale : état civil, famille, situation professionnelle et patrimoniale, objectifs, profil investisseur.
  • Les personnes morales : sociétés, holdings et SCI avec leur représentant légal, reliées aux personnes physiques.
  • Les contrats et les encours, rattachés au client et consolidés au niveau du cabinet.
  • Le parcours réglementaire : documents d'entrée en relation, lettres de mission, rapports, suivis périodiques, signature électronique.
  • Les ventes et les commissions, pour que la rémunération du cabinet se suive dans le même outil que l'activité.

Un CRM généraliste peut être détourné pour approcher tout cela, au prix de champs personnalisés, de tableurs annexes et d'une conformité gérée à la main. C'est ce détournement qui coûte cher, en temps et en risque, et qui pousse la plupart des cabinets vers un outil métier. Nous avons détaillé cette comparaison dans les 7 critères qui comptent vraiment.

Comment choisir son CRM CGP : les 7 critères

  1. Un outil pensé pour le métier, pas un CRM généraliste habillé.
  2. La conformité intégrée, avec génération des documents et signature électronique.
  3. La reprise de vos données existantes, chiffrée et contrôlée avant engagement.
  4. L'adoption par toute l'équipe : prise en main en une demi-journée, droits par rôle.
  5. Des données qui restent les vôtres, exportables à tout moment.
  6. Un tarif lisible, sans module payant caché.
  7. Un éditeur qui pratique le métier et fait évoluer l'outil avec ses utilisateurs.

Pour le volet budget, nous avons décrit ce que coûte réellement un CRM pour un cabinet, coûts cachés compris. Pour la conformité, voir automatiser les documents réglementaires sans perdre la main.